Pendahuluan
Baru-baru ini, pengadilan administrasi Swedia memutuskan untuk memperkuat sanksi yang dijatuhkan oleh Spelinspektionen, otoritas perjudian Swedia, terhadap tiga perusahaan perjudian. Sanksi ini diberikan terkait pelanggaran kebijakan anti pencucian uang. Ketiga perusahaan yang terlibat adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.
Dasar Keputusan Pengadilan
Tinjauan Pengadilan atas Keputusan Pengadilan menilai langkah-langkah yang diambil oleh Spelinspektionen tepat ketika pada Mei 2025 mereka menjatuhkan peringatan dan denda setelah menyelidiki kepatuhan perusahaan-perusahaan ini terhadap aturan AML. Para operator berargumen bahwa aturan terlalu ketat dan sanksi terlalu berat, namun pengadilan tidak sependapat.
Tanggapan Perusahaan
Betsson mengkritik cara regulator menilai verifikasi sumber dana yang dianggap terlalu sempit dan menganggap sanksi yang dilakukan tidak adil. Namun, setelah kajian mendalam, pengadilan menyatakan bahwa ketiga perusahaan tidak memenuhi standar yang ditetapkan oleh regulasi AML Swedia.
Detil Sanksi yang Diimplementasikan
Jumlah Sanksi Betsson harus membayar denda SEK 6,5 juta atau sekitar €589.400. Snabbare, bagian dari ComeOn Group, dikenai denda SEK 5,5 juta setara dengan €498.700. Spooniker, di bawah Kindred, menerima denda lebih besar sebesar SEK 10 juta atau €906.700. Pengadilan menegaskan bahwa jumlah ini sesuai dengan pelanggaran yang dilakukan.
Keseriusan Pelanggaran
Keputusan ini menyoroti seriusnya pelanggaran oleh perusahaan tersebut, dengan Spelinspektionen menekankan kegagalan dalam memastikan asal dana dari pelanggannya.
Fokus Investigasi oleh Regulator
Kelompok Usia dan Temuan Regulator menargetkan pelanggan berusia antara 18 hingga 29 tahun, terutama mereka yang memiliki deposito tertinggi selama tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan-perusahaan tersebut tidak melakukan penetapan yang tepat atas sumber dana yang melebihi penghasilan kena pajak yang dilaporkan.
Contoh Kasus
Salah satu kasus di Betsson ditemukan seorang pelanggan melakukan 163 transaksi deposito dengan total SEK 491.950 antara bulan September hingga Desember 2023, sementara pendapatan tahunan bersihnya hanya SEK 310.000. Meskipun risikonya dinilai rendah hingga sedang, Betsson gagal menelusuri asal dana dengan baik.
Kepatuhan Terhadap Standar AML
Vonis pengadilan ini menekankan pentingnya melakukan verifikasi yang tepat terhadap pelanggan dalam konteks AML. Spelinspektionen menolak argumen operator yang mengaitkan deposit dengan kemenangan judi sebelumnya dan menyatakan bahwa sumber dana harus diverifikasi dengan benar.
Penutup
Keputusan ini menggaris bawahi kepatuhan yang ketat terhadap regulasi AML untuk operator judi. Pengadilan Swedia menegaskan bahwa pelanggaran serius terhadap aturan pencucian uang akan mendapatkan hukuman yang berat.
